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全球管理咨询公司麦肯锡31日发布的《全速数字化:构建财富管理新护城河》显示，以个人金融资产计算，中国已成为全球第二大财富管理市场。

麦肯锡预测，未来五年，全球财富将以高质量和可持续的方式增长其中，以中国为代表的亚太地区将成为全球财富贡献最大的地区

根据麦肯锡2021年最新的个人理财调查数据，89%的客户习惯通过数字渠道接受银行服务，67%的客户乐于使用金融科技app等服务近90%的受访客户已成为纯数字渠道和全渠道的普通用户过去一年，互联网公司成为财富管理市场不可忽视的力量报告认为，数字化是中国财富管理机构应对上述机遇和挑战，构筑新护城河的关键

麦肯锡全球高级管理合伙人曲表示:中国各类金融机构，如银行，券商，保险，资产管理，互联网金融平台等，都在积极拓展财富管理业务大部分财富管理机构的CEO已经意识到数字化的重要性，但转型过程艰难，面临各种痛点比如在线化，自动化程度不足:手动环节还很多，数字化专业性不足:没有形成客户管理和投资能力的专业赋能，智能化程度低:新技术，大数据应用不足，难以实现精准营销，智能产品匹配，传统财富机构的客户体验有待提升，尤其是与科技公司相比，技术架构需要连接和改进:系统孤岛，流程碎片和数据孤岛无法支持敏捷迭代和大规模赋能在调查中，麦肯锡还发现了不同类型机构各具特色的数字化转型之路麦肯锡全球管理合伙人马奔表示，全能商业银行的数字化往往侧重于支持财富客户分级管理的全渠道体验，同时，利用数字化推动财富管理流程的自动化一方面，专业民营银行通过数字化搭建全渠道客户运营互动平台，另一方面，他们通过数字化更有效地提供专业投资和专业服务传统资产管理公司往往通过数字化混合投资能力建设延伸到财富管理业务券商通常利用数字化带动线上渠道从传统经纪业务向综合财富管理业务转型对于线上互联网平台机构，他们致力于通过撬动数字化建设开放生态平台，为全市场资产管理合作伙伴提供开放的产品和客户管理平台

屈认为，财富管理机构的数字化转型是一项长期工程国内外领先机构的实践表明，端到端转型需要5到10年甚至更长的时间因此，数字化转型需要一把手亲自上阵，协调公司力量:一是要有数字化顶层蓝图设计，其次，明确每个数字化项目的优先级，设计中长期转型之旅，再次，在数字化推进过程中，要正确引导教育并匹配相应的考核机制，打破部门壁垒，提高团队积极性，保证组织内部全体员工的参与，最后是毅力和承诺